BNP Paribas étudie la technologie blockchain depuis 2011 et a initié un mouvement de transformation digitale dans l’ensemble de ses activités. Dans ce contexte, l’équipe Transaction Banking de CIB s’était engagée début 2016 dans une réflexion autour de potentielles applications directes de cette technologie à ses métiers. L’objectif : améliorer l’expérience client et l’efficacité du service offert dans le cash management ; le commerce international et les crédits documentaires ; la gestion des stocks et du collatéral ; la gestion du fonds de roulement ; le financement des matières premières et de l’"open account".

BNP Paribas participe également aux initiatives de place internationale (R3) et française (Labchain), et a annoncé en février 2016 une prise de participation dans la fintech Digital Asset Holdings. La technologie blockchain pourrait en effet représenter un vrai levier d’innovation dans les pratiques bancaires, bénéficiant ainsi à l’ensemble de ses clients.

Parmi les projets actuellement à l’étude avec le concours des entreprises clientes – telles que Solvay, Sucafina, Pacorini Group, DFDS Group et bien d’autres – citons par exemple :

Cash Without Borders
Cash Without Borders permet d’améliorer l’expérience des clients dans leurs paiements internationaux. Avec la technologie blockchain, cette solution évite les retards, les frais inattendus ou les erreurs de traitement, en offrant compensation, règlement et reporting en temps réel, ainsi qu’une visibilité et une accessibilité optimisées de la trésorerie.

Smart LC
Smart LC (LC pour Lettre de Crédit) s’appuie sur la technologie blockchain pour offrir des modes de traitement des lettres de crédit plus rapides, plus simples et plus sûrs, en remplaçant des volumes de documentations commerciales papier par des flux digitaux.

Collat’Shaker
Collat’Shaker repose sur le potentiel de la technologie blockchain pour gérer de manière plus efficace le collatéral dans des opérations de commerce international des matières premières, en partageant avec l’ensemble des acteurs une position commune. Chaque acteur alimente cette position en temps réel, permettant un suivi précis, rapide et simple.

William Vinck, Managing Director de Pacorini Global Services GmbH témoigne : « Collat’Shaker est une initiative prometteuse qui rationalise le flux d’informations sur la gestion du collatéral. Ce système intégré et en temps réel permet de réduire la charge de travail et de gagner du temps. C’est un réel bénéfice pour toutes les parties prenantes. Et pour nous, entrepositaire, c’est une prochaine étape vers une efficacité améliorée vis-à-vis de nos clients ».

Pour Nicolas Tamari, CEO de Sucafina : « En rapprochant différents acteurs impliqués autour d’une même transaction, Collat’Shaker propose un service innovant de partage et de gestion de positions avec nos partenaires en temps réel. Simple et intuitive par son utilisation, cette initiative apporte une réponse concrète et efficace aux problématiques auxquelles est confrontée notre industrie. »

Jacques Levet, responsable Transaction Banking EMEA chez BNP Paribas commente : « Nous nous réjouissons du succès de ce premier bizhackathon qui a abouti à ces projets innovants dont une caractéristique fondamentale est qu’ils sont tous co-développés avec nos clients. Basés sur la technologie prometteuse de la blockchain, ils sont en effet le fruit de la collaboration entre des équipes transversales de BNP Paribas, nos clients et des experts de la blockchain. Ils ont pour objectif d’améliorer l’expérience des trésoriers d’entreprise en leur proposant des services financiers optimisés offrant notamment un renforcement de la fiabilité, de la traçabilité et de la sécurité de leurs transactions.»